Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Сафмар Выручка 2011-2023 / SFIN». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Доступно по подписке от 333 ₽/мес
Оформить подписку Сколько можно было бы заработать, если бы вы купили акции перед отсечкой три года назад. Расчеты покажут процент роста котировки, накопленные дивиденды за 3 года и итоговое значение. Подойдёт долгосрочным инвесторам, в том числе и на ИИС.
Топ 10 акционеров Сафмар владеющие 73,16% акций
| Доля акций | Акционер | Всего акций | Движение акций | |
|---|---|---|---|---|
| 42,9% | ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ | ░░░░░░░░ | ░ | ░ |
| 23,1% | ░░ ░░░░░░ | ░░░░░░░░ | ░ | ░ |
| 6,7% | ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ | ░░░░░░░ | ░ | ░ |
| 0,3% | ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░ ░░░ | ░░░░░░ | ░ | ░ |
| 0,1% | ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ | ░░░░░ | ░ | ░ |
| 0% | ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ | ░░░░░ | ░ | ░ |
| 0% | ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ | ░░░░░ | ░ | ░ |
| % | ░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ | ░░░░ | ░ | ░ |
| % | ░░░░ ░░░░░░░░ | ░░░ | ░ | ░ |
По числу застрахованных
Если сравнивать организации по количеству участников, то рейтинг будет выглядеть так (Отчетный период: за 2022 г..):
| Фонд | Количество участников | Количество участников, получающих пенсию |
|---|---|---|
| АО «НПФ Сбербанка» | 1 878 417 | 40 456 |
| АО «НПФ «Благосостояние» | 1 320 462 | 391 348 |
| АО «НПФ «Открытие» | 501 954 | 146 158 |
| АО «НПФ «Телеком-Союз» | 290 991 | 91 942 |
| АО «Ханты-Мансийский НПФ» | 252 514 | 175 176 |
| АО «НПФ Газфонд Пенсионные Накопления» | 228 544 | 172 673 |
| АО «НПФ Газфонд Пенсионные Накопления» | 202 289 | 17 769 |
| АО «НПФ Эволюция» | 196 028 | 93 600 |
| АО НПФ Втб Пенсионный Фонд | 157 895 | 13 621 |
| АО «НПФ «Транснефть» | 139 236 | 32 027 |
Рейтинг лучших НПФ для граждан РФ по надежности
Сразу необходимо отметить, что единого и признанного всеми рейтинга по надежности и доходности не существует. Большинство аналитических агентств ориентируются на рейтинги, составляемые независимым кредитным агентством под названием «Эксперт РА», по данным Центробанка и других известных источников. Все аккредитованные фонды по параметру «надежность» подразделяются на четыре вида категорий, каждой из которых присваивается буквенное обозначение. Так, наилучшую надежность имеют учреждения, которым присвоена категория ААА. В 2022 году по данным агентства «Эксперт РА» к данной категории отнесены 5 компаний: АО Газфонд «Пенсионные Накопления», АО ВТБ «Пенсионные накопления», АО «Газфонд», АО «Сбербанка», АО «Эволюция». Рассмотрим их поподробнее.
Рейтинг НПФ по объемам накоплений и количеству клиентов
Количество накоплений средств граждан на счетах НПФ прямо свидетельствует об уровне доверия к фонду. 10 крупнейших НПФ занимают более 90% рынка, при этом ТОП-3 контролируют больше половины рынка. Это:
- Сбербанк – 639 млрд рублей (22,13% рынка);
- Газфонд Пенсионные накопления – 567 млрд рублей (19,63%);
- Открытие – 519 млрд рублей (17,97%).
- Остальные позиции занимают такие НПФ:
- ВТБ Пенсионный фонд – 260,3 млрд рублей;
- Сафмар – 260,3 млрд рублей;
- Будущее – 259,4 млрд рублей;
- Эволюция – 172,9 млрд рублей;
- Большой – 47,7 млрд рублей;
- Национальный НПФ – 24,5 млрд рублей;
- Социум – 22,8 млрд рублей.
По количеству застрахованных клиентов первенство также держит Сбербанк – у него 8,7 млн человек (23,54% от общего количества), затем идет Открытие (7 млн клиентов, или 18,94%), а замыкает тройку лидеров Газфонд (6,4 млн). Затем в порядке убывания расположены НПФ Будущее, Сафмар, ВТБ, Эволюция, Большой, Национальный НПФ и Социум.
Рейтинг надежности НПФ 2021 — НРА
Выбирая организацию для инвестирования своих пенсионных накоплений, самое главное — смотреть на доходность организации, на динамику ее показаний за последние годы. На сайте Центрального Банка можно найти информацию о прибыльностикаждого действующего НПФ, за каждый год его работы.
Если НПФ работает качественно и вкладывает клиентские средства в хорошие активы, то клиент получает доход, его размер накопительной части пенсии будет увеличиваться. Соответственно, если прибыли нет, то и роста никакого не будет.
Для сравнения: инвестированием средств граждан, которые находятся в самом ПФР, занимается ВЭБ. По итогу 2018 года он отчитался о доходности 6,07%.
Если изучить рейтинг негосударственных Пенсионных Фондов за последние годы, то можно выявить, что за последние два года их прибыльность существенно сократилась. В 2015 и 2016 годах многие компании давали отличные показатели, во многих НПФ прибыль граждан достигала 10-12% годовых. Но по итогу 2017 и 2018 годов понятно, что доходность существенно сократилась.
Для начала следует отметить, что на территории России существуют две основных организации, которые занимаются составлением и постоянной актуализацией рейтинга надёжности негосударственных пенсионных фондов – это агентство «Эксперт РА» и организация «Национальное рейтинговое агентство».
Распределение по местам и присвоение определённых оценок надёжности осуществляется на основе финансовой отчётности, которая предоставляется на обязательной основе всеми НПФ в Центральный банк РФ.
Важно понимать, что все оценочные суждения основываются на открытой информации, которая публикуется в соответствующих источниках, но становятся доступными только в конце года, а по большей части открываются только в начале нового года.
Поэтому все рейтинги 2019 года будут формироваться на основе результатов 2017 года, так как показатели за 2018 год всё ещё не получили широкой огласки и лишь единицы получили актуализацию в 2019 году.
Итак, исходя из последних данных, рейтинг надёжности НПФ, по мнению «РА», состоит из 14 представителей и выглядит следующим образом:
| НПФ | Рейтинг | Дата | Прогноз дальнейшей деятельности |
|
НПФ Сбербанка |
ruAAA | 12.12.2018 | Стабильный |
| НПФ ВТБ Пенсионный фонд | ruAAA | 20.03.2019 | Стабильный |
| НПФ ГАЗФОНД пенсионные накопления | ruAAA | 06.06.2018 | Стабильный |
| НПФ ГАЗФОНД | ruAAA | 27.03.2019 | Стабильный |
| АО «НПФ «НЕФТЕГАРАНТ» | ruAAA | 02.11.2018 | Развивающийся |
| НПФ Атомгарант | ruAA+ | 27.06.2018 | Стабильный |
| Национальный НПФ | ruAA | 07.12.2018 | Стабильный |
| НПФ «Альянс» | ruAA | 19.03.2019 | Стабильный |
| Алмазная осень | ruAA | 04.06.2018 | Стабильный |
| АО «НПФ «Сургутнефтегаз» | ruAA | 16.08.2018 | Стабильный |
| АО НПФ «Ренессанс пенсии» | ruAA- | 25.02.2019 | Стабильный |
| НПФ «Социум» | ruAA- | 15.10.2018 | Стабильный |
| НПФ БОЛЬШОЙ | ruAA- | 15.02.2019 | Стабильный |
| Ханты-Мансийский НПФ | ruBBB- | 31.07.2018 | Стабильный |
Как видно из представленного списка лишь 5 организаций получили наивысший бал «ruAAA». Такая высокая оценка их деятельности означает, что они характеризуются максимальным уровнем кредитоспособности/финансовой надёжности/финансовой устойчивости.
У компании «Национальное рейтинговое агентство» несколько иное мнение, при этом из топ-15, только у четырёх организаций рейтинг был актуализирован и подтверждён на 2018/2019 год.
Как устроены и работают НПФ
| Название | Объем пенсионных накоплений, тыс. руб. | Доходность за минусом выплат УК и депозитарию, % | Объем резервов, тыс. руб. |
| Сбербанк | 608 202 297,64509 | 10,93 | 44 215 358,62975 |
| «Сургутнефтегаз» | 10 302 267,16951 | 9,81 | 18 998 346,63823 |
| «Открытие» | 509 907 811,62335 | 10,16 | 67 012 306,16124 |
| «ВТБ Пенсионный фонд» | 242 544 409,09023 | 9,57 | 5 615 612,59693 |
| «АПК-Фонд» | — | 11,53 | 128 858,23129 |
| «Большой» | 45 127 767,19274 | 9,88 | 6 654 426,69018 |
| «Сафмар» | 254 942 846,5577 | 8,18 | 8 502 101,60406 |
| «Телеком-Союз» | 1 442 121,1112 | (-7,58) | 21 194 733,00505 |
| «Будущее» | 256 074 688,38737 | (-15,95) | 2 775 632,78037 |
| «Социальное развитие» | 5 673 359,67294 | (-17,25) | 2 219 283,36904 |
Преимущества работы с НПФ
Формирование накоплений через систему НПФ не является полноценной альтернативой пенсии, назначаемой ПФР. Однако преимуществ у такого способа управления средствами немало:
- есть возможность выбора между множеством фондов, их условиями, показателями доходности и надежности;
- если по линии ПФР на управление накопительной частью пенсии с 2014 года наложен мораторий, то для НПФ такие ограничения отсутствуют;
- НПФ позволяют не только переводить накопления, сформированные до введения моратория, но и пополнять лицевой счет, участвовать в выборе источников инвестирования;
- через фонды можно отчислять взносы в пользу родственников, детей, иных выгодополучателей, чтобы формировать их будущую пенсию;
- многие работодатели, особенно в профильных сферах деятельности, сами заключают договоры НПФ, перечисляют взносы за работников, формируют их отраслевую или дополнительную пенсию.
Обзор НПФ Сафмар: развод или нет + реальные отзывы вложивших
Подробно расторжение договоренности прописано в договоре. Потребуется:
- заявление о расторжении договора с НПФ «Сафмар»;
- заявление о заключении договора с другим ПМФ;
- заявление о переводе в ПФР по месту жительства (лично, через «Госуслуги», через нотариально уполномоченного представителя).
Обратите внимание: просто закрыть сотрудничество с НПФ «Сафмар» и получить сумму на руки не получится. Это не депозит: деньги обязательно переводятся в другой фонд.
Получать пенсию можно будет, если в договоре с НПФ «Сафмар» зафиксировано условие выплаты:
- досрочный выход на пенсию;
- возраст (например, 53 года).
Если этого нет, тогда остается ждать наступления пенсионного возраста.
Делать перечисления в НПФ «Сафмар» можно самостоятельно через любой банк. Советую не усложнять себе жизнь ежемесячной прогулкой к терминалу. Настройте в личном кабинете вашего банка автоматические платежи.
Раз в месяц (реже или чаще – зависит от выбранной пенсионной программы) деньги с карты будут перечислены в НПФ «Сафмар». Проверить операцию можно в любое удобное время.
Можно написать заявление о перечислении взносов в НПФ «Сафмар» по месту работы. Тогда уплата взносов становится заботой бухгалтерии.
Конечно, у НПФ «Сафмар» свои плюсы и минусы.
Преимущества:
- в 2019 г. фонд сумел повысить доходность с ожидаемым закрытием прошлых убытков;
- удобство работы для клиентов (личный кабинет, горячая линия, обратная связь);
- в качестве агентов выступают известные банки (можно подписать договор с НПФ «Сафмар», не пересылая документы почтой).
Финансовые проблемы НПФ отразились на счетах миллионов клиентов
«Основная причина отрицательной доходности за 2023 год — обесценение облигаций «Открытие холдинга» (основным активом которого до санации был банк «ФК Открытие».— “Ъ”)»,— пояснил представитель пенсионного дивизиона СФИ. При этом он уточнил, что
«обесценение связано с неисполнением рядом организаций обязательств по выкупу облигаций из портфелей фонда»
.
Управляющие компании фондов оспаривают такое решение в суде (). Кроме того, как говорят в СФИ, обесценены облигации «Стройжилинвеста» и ипотечные сертификаты участия ИСУ Г-3.
По данным «Эксперт РА», оба эмитента были связаны с группой БИН (ныне «Сафмар») Михаила Гуцериева и фондировали ее проекты. По словам собеседника “Ъ”, убытки фондам принесли акции Объединенной вагонной компании (ОВК) и банка ВТБ, которые подешевели за год вдвое и более чем на четверть соответственно. При этом фонды продолжают бороться в суде за выкуп большей части акций ОВК (всего им принадлежит 10,4%) самим эмитентом ().
НПФ избавляется от стратегических активов
Средний процент прироста песионых накоплений за всё время работы равен -358%, резервов -15%. Фонд занимает 5 место по пенсионым накоплениям и 16 место по резервам на 2019 год.
| Год | Пенсионные накопления (рыночная стоимость) | Пенсионные резервы |
|---|---|---|
| 2019 | 254 942 846 т. руб. +25% | 8 502 101 т. руб. -3% |
| 2017 | 192 300 569 т. руб. +4% | 8 731 888 т. руб. +3% |
| 2016 | 183 657 313 т. руб. +84% | 8 433 303 т. руб. +40% |
| 2015 | 30 029 854 т. руб. +50% | 5 091 071 т. руб. +10% |
| 2014 | 15 093 871 т. руб. +4% | 4 573 112 т. руб. +19% |
| 2013 | 14 519 429 т. руб. +45% | 3 726 773 т. руб. +20% |
| 2012 | 7 943 813 т. руб. +42% | 2 964 509 т. руб. +22% |
| 2011 | 4 617 925 т. руб. -3474% | 2 309 093 т. руб. -247% |
| 2018 | 165 022 576 т. руб. | 8 018 218 т. руб. |
Доход НПФ «Сафмар» за девять месяцев превысил 13,5 млрд рублей
Доходность любого НПФ во многом зависит от текущей ситуации на финансовом рынке. Причем речь идет как о долговом, так и фондовом рынках. Долговой рынок подвластен снижению ключевой ставки Центробанка, что влечет за собой снижение доходности каждого негосударственного фонда.
Отрицательная динамика наблюдается в текущем году и на рынке акций. Причин тому много, но, прежде всего, стремительность происходящих в банковской сфере событий. Из-за оттока части капитала, постоянных санкций и замедления экономического развития страны положительная динамика сменяется отрицательной.
Но это обычное явление – по таким показателям можно судить о реальном состоянии экономического сектора. Пока тренда на рост не наблюдается, но картина может поменяться.
Высокой доходность НПФ «Сафмар» не назовешь. Хотя клиенты утверждают, что пенсионные накопления все же увеличиваются. По итогам прошлого года доходность НПФ смогла обогнать 2,5-процентный уровень инфляции и составила 3,8%.
Если при этом не учитывать выплаты вознаграждений всем управляющим компаниям, с которыми сотрудничает фонд, то результат достиг отметки в 4,6%. Размещение пенсионных резервов дало доходность в 4,3% с учетом выплаченных вознаграждений.
Надежность и стабильность приумножения будущей пенсии – это как раз то, что интересует пенсионеров. Период финансового спада по текущему году вполне может смениться ростом уже в будущем году.
Со всеми особенностями подачи заявлений можно ознакомиться на официальном сайте фонда в одном из разделов меню – «Подать заявление».
В зависимости от того, что именно необходимо клиенту (назначение пенсионных выплат, уведомление об изменении личных данных и т.д.), предварительно нужно подготовить пакет документов. Что именно должно в него входить, можно узнать в соответствующих перечнях (их представлено 14).
Заявления могут подаваться лично, так и через законного представителя. Способов подачи несколько:
- по почте (достоверность документов должна быть подтверждена у нотариуса);
- в офисах фонда;
- через партнеров, в отделениях Райффайзенбанка (нужна предварительная подача электронной заявки).
Если речь идет о назначении выплат, то после принятия и рассмотрения документов на почту клиенту отправляется письменный ответ. В случае корректного оформления бумаг не позднее месяца после принятия решения можно будет уже получить первую сумму средств.
Пакеты документов для назначения выплат по накопительной части отличаются, если речь идет о самостоятельной подаче заявления или через своего законного представителя. Вся необходимая информация по этому вопросу представлена в Перечнях 1 и 2 соответственно.
Как только будут подготовлены необходимые бумаги, можно обращаться в НПФ Сафмар – при личном визите, по почте или через партнеров фонда.
Что представляют собой рейтинги НПФ России по надежности и доходности?
Сегодня на рынке действует множество НПФ, предлагающих разные условия, доходность и инвестиции в различные объекты. При этом спрос на услуги данных учреждений повышает предложение — это обуславливает высокую конкуренцию на рынке. Сделать выбор в пользу эффективно работающего и надежного фонда помогают рейтинги, составляемые экспертами на базе сложной методологии. Рейтинг доходности негосударственных пенсионных фондов определяет, в какой мере данное учреждение способно выполнить взятые на себя обязательства по отношению к вкладчику. Главный критерий рейтинга — доходность НПФ или объем прибыли, который фонд получает по итогам управления пенсионными накоплениям своих клиентов. Рейтинг надежности негосударственных пенсионных фондов, напротив, в приоритет ставит стабильность учреждения и способность противостоять актуальным рискам.
Что такое негосударственный пенсионный фонд
НПФ вряд ли можно считать полностью независимыми от государственных организаций. В большинстве случаев это компании с формой частной или коллективной собственности.
Главное отличие от государственных – принцип накопления пенсии. Если говорить о выплатах государством людям, достигшим определенного возраста, то существует система солидарности. Проще говоря, сегодняшние работающие граждане обеспечивают средства к существованию для сегодняшних пенсионеров. Большую часть взносов работника делает компания, в которой он работает.
Размер выплат зависит от стажа работы и средней зарплаты «вчерашнего» работника за данный период. Размещая финансовые средства, человек получает право на выплату дополнительных пенсионных сумм. В зависимости от взноса, он может значительно превышать сумму государственных платежей. При этом дополнительный доход напрямую зависит от вкладчика.
ПАО «САФМАР Финансовые инвестиции»
ПАО «САФМАР Финансовые инвестиции» является крупнейшим в России инвестиционным холдингом. Имеет диверсифицированный (разнообразный) инвестиционный портфель и развитую сегментную структуру входящих в его состав предприятий. Свыше 22 млн юридических и физических лиц составляют клиентскую базу холдинга. Большую часть прибыли приносят лизинговое направление деятельности (46%) и страхование (41%).
Основная деятельность холдинга осуществляется на территории России. Публичное акционерное общество «САФМАР Финансовые инвестиции» из года в год показывает уверенный рост по основным финансовым показателям:
- активы;
- выручка;
- прибыль.
Рейтинговым агентством «АКРА» 17 сентября 2021 года подтвержден прогноз по SFI как стабильный. Это засвидетельствовали Александр Гущин – директор, руководитель направления среднего бизнеса и Илья Макаров, группа корпоративных рейтингов. Они предполагают сохранение стабильного прогноза ещё на протяжении минимум 12-18 месяцев, т. е. на весь 2021 год.
По оценке финансового аналитика Кирилла Звягинцева, наблюдается тенденция к росту прибыли, хотя 2020 год стал для предприятия убыточным. Разумное объяснение этому существует: кризис нефтяного сегмента в 2020 году. Восстановление после кризиса может сказаться на доходности холдинга. В то же время имеется возможность для роста прибыли до 70% в ближайшие 4-5 лет.
У компании есть определённый запас прочности в 20%. Кредитный рейтинг оценивается как средний. Опытные аналитики знают, что предприятия с высокими кредитными рейтингами оказываются в будущем более устойчивыми и становятся привлекательными для рынка.
Лидерство ВЭБа по доходности обусловлено несколькими причинами. Во-первых, фонды, значительно увеличившие свою клиентскую базу по итогам переходной кампании, могут показать сравнительно более слабый результат, чем те, которые теряют клиентов, говорит Биезбардис.
«Доход от инвестирования зарабатывается на протяжении всего года, но в случае с фондами-донорами, к которым можно отнести и ПФР, он распределяется по итогам года на меньшее число счетов, чем в начале отчетного периода. При этом ВЭБ управляет подавляющей частью активов госфонда. Смена НПФ и ВЭБ происходят раз в году, обычно по окончанию первого квартала», — говорит аналитик.
Во-вторых, прошлый год был удачным в плане инвестирования в гособлигации, и фонды с консервативной стратегией показали лучшие результаты, отмечает Биезбардис. Хотя в два предыдущих года, как показывают индексы пенсионных активов, можно было больше заработать на акциях, добавляет он.
Лидирующая позиция ВЭБ означает, что портфель госбумаг оказался эффективнее высококлассных облигаций компаний. Это говорит о незрелости российского фондового рынка, на котором безрисковый инструмент показывает самую высокую доходность, считает Павел Митрофанов. «Склонность фондов покупать ОФЗ усилилась после стресс-тестов ЦБ, в ходе которых ОФЗ оказались самыми эффективными бумагами для их прохождения», — говорит аналитик.
По его словам, число качественных эмитентов на рынке снижается — компании все чаще идут за заемными средствами в банки, а не на фондовый рынок, поскольку из-за крупных аукционов ОФЗ, которые проводятся с большой премией, стоимость привлечения долгового капитала возросла. «Но мы надеемся, что Минфин приостановит активные размещения по повышенной ставке, что восстановит рынок публичного долга», — добавляет Митрофанов.
Аутсайдеры по доходности проводят сейчас расчистку баланса, и им понадобится еще год-полтора для восстановления позиций на рынке, считает Ногин. «Но это восстановление по большей части будет зависеть от закона об индивидуальном пенсионном капитале и его конфигурации», — заключил эксперт.
Самый интересный вопрос — это успех НПФ «Согласие-ОПС», говорит Ногин. «В моем понимании это фонд, который связан с МКБ, и мог попасть в число игроков, активно инвестирующих в облигации банков «московского кольца». Однако он показал хорошую доходность и не был замечен в проблемах», — комментирует эксперт.